El equilibrio entre IA y expertos AML que convierte cada decisión en evidencia defendible.
En un ecosistema financiero donde el riesgo es dinámico, los sistemas estáticos han quedado obsoletos.
La sofisticación tecnológica debe manifestarse en una experiencia sin fricciones. Eliminamos el ruido para que tu equipo vea con claridad lo que realmente importa.
El riesgo no ocurre en el vacío. Analizamos el ciclo de vida completo del cliente, conectando reputación inicial y comportamiento transaccional en una visión 360°.
La IA no reemplaza al experto: lo empodera. Cada alerta, narrativa y recomendación queda registrada con su razonamiento y contexto, lista para auditoría. El criterio humano se aplica sobre un sustrato defendible.
Lumen integra tecnología, IA y expertos en una sola plataforma, con trazabilidad de punta a punta, para que las entidades reguladas crezcan sin perder el control.
Una infraestructura modular (SaaS) diseñada para ser ágil. Desde el screening reputacional hasta el monitoring transaccional en tiempo real, cada evento queda registrado con su contexto, listo para auditoría o requerimiento regulatorio.
A diferencia de otros sistemas que sólo marcan alertas, Lumen las interpreta y deja rastro. Nuestros agentes redactan narrativas de casos, filtran falsos positivos por contexto y sugieren acciones, siempre con el razonamiento documentado para que cualquier conclusión sea defendible ante un auditor.
Lumen no es una caja negra: cada decisión automatizada tiene un experto que la respalda. Un hub de profesionales de primer nivel (expertos AML, ingenieros y científicos de datos) disponibles bajo demanda para revisar, defender y mejorar los criterios del sistema.
Un panel que muestra todo el riesgo de tu operación y una ficha de cliente que explica cada decisión, factor por factor. Con Clara resolviendo las preguntas por detrás.
Screening, transacciones y casos, con la antigüedad de las alertas, la composición de cartera por riesgo y el volumen mensual siempre actualizados.
Cada cliente muestra de dónde sale su score de riesgo, factor por factor, y una cronología completa de screenings y cambios. Cuando llega el auditor, la respuesta ya está escrita.
El score global es el más alto entre todas las reglas.
Nuestra misión es eliminar la fricción del cumplimiento sin sacrificar trazabilidad, para que las instituciones financieras puedan enfocarse en su verdadero propósito: la innovación y el crecimiento.
Combinamos criterio regulatorio profundo con capacidad técnica para construir un producto que entiende lo que está en juego.
Especialista en AML/CFT con enfoque en monitoreo transaccional, investigaciones y diseño de procesos.
Especialista en marcos regulatorios para banca y crypto, con foco en operación y políticas de riesgo.
Ingeniería de software, IA aplicada y plataformas de datos para instituciones financieras.
Te mostramos cómo Lumen puede reducir la fricción de tu programa de cumplimiento, sin reemplazar el criterio de tu equipo y con cada decisión lista para auditoría.